Sale Leads

客戶引導對許多企業來說是一個重要的過程，尤其是對銀行和金融機構。關係對於零售和商業銀行業務至關重要。透過卓越的賓客入職體驗開啟良好的開端，可以幫助您在現在和未來建立牢固的關係。然而，不存在單一的、高度微妙的方法。

我們可以根據新客戶和銀行如何建立相互關係來定義入職。有些步驟可以明確定義，例如填寫申請表。其他步驟可能更加無縫，例如讓客戶與客戶經理坐下來提問。

無論哪種方式，寄宿都為雙方相互了解提供了絕佳的機會。客戶可以找到問題的解決方案。銀行可以收集數據，並在適當的情況下交叉銷售其他產品和服務。讓我們仔細看看為什麼這個過程如此重要。

在為時已晚之前優化您的入職流程
每個客戶都會有自己的需求和挑戰。他們也可能有不同的帳戶類型，並且有無數的合規問題需要考慮。這些因素需要針對每個客戶和每個入職體驗採取個人化的方法。

考慮合規性。貝恩公司發現，2009 年至 2016 年中期，各大銀行因洗錢而被處以約 2,000 億美元的罰款。透過有效的「了解你的客戶」措施，金融機構可以更快地識別潛在負債並可能減輕問題（例如，透過拒絕潛在客戶或向有關當局報告）。

撇開法律問題不談，完善的入職流程可能會發現不適合您業務的客戶。另一家銀行可能會為他們提供更好的服務，您可以將資源投入更高價值的客戶。同樣，當您了解客戶時，您可能會意識到他們需要您可以提供的其他服務。

然而，儘管其潛力巨大，許多銀行（和其他公司）仍無法提供高品質的入職體驗，更不用說卓越的入職體驗了。相反，他們實施了一個隨意的流程，給客戶和金融機構留下了懸而未決的問題。重要的資訊會遺失，機會會被錯過，並且本可以避免的問題可能會在未來出現。

現在您可以採取簡單的步驟來改善您的入職流程
當您優化入職流程時，不僅可以幫助減少時間和財務成本，還可以提高客戶滿意度，防止他們轉向另一家銀行。繼續閱讀以了解更多：

設定專人負責登機

領導力對於任何流程的發展都至關重要。金融機構必須確定一位能夠設定目標、管理進度並承擔責任的領導者。但請記住，即使是最好的經理也需要支持，而實際的入職體驗將需要多方（例如客戶經理和客戶服務代表）的投入。

了解你的聽眾

接下來，從客戶的角度來考慮問題。當開設帳戶或註冊服務時，客戶想要面對什麼痛苦？他有什麼資源？銀行應在每個接觸點收集資料。當你這樣做時，你的理解可能會不斷發展。

儘早且經常聯繫

您的第一次溝通將為您與客戶的關係定調。您應該 菲律賓 手機號碼 發送個人化的訊息，也許可以進一步解決客戶的擔憂。在可能的情況下，手寫筆記最適合初次聯繫（儘管個人化電子郵件至關重要）。無論客戶是開設帳戶還是剛剛訪問，請務必添加“謝謝”。隨著關係的發展，定期與客戶聯繫。需要時可以提供相關信息，或打個招呼。

更了解您的客戶

在發出嚴厲的銷售訊息之前，先贏得客戶的信任。許多人對激進的銷售策略做出防禦反應，立即拒絕這項提議。然而，一旦潛在客戶信任你，他們就更有可能傾聽你的意見。

銀行可以透過先與客戶討論所提供的免費服務（例如行動銀行應用程式或帳單支付）來做到這一點。人們認真對待自己的財務狀況，希望與值得信賴的機構合作。建立聯繫後，您可以提及信用卡或投資帳戶。